ハイレバレッジにゼロカット、豪華すぎるボーナスなど海外FXに魅力的なメリットがたくさんあります。
しかし海外FXとなると運営会社の安全性やライセンスの信頼度などを自分で判断するのが難しかったり、基準が分からなかったりします。
さらに日本の金融庁に登録もなくトラブルも自己責任になることから、危険性を考えて海外FXのトレードをしたいのに1歩踏み出せない人も多いようです。
そこで不安や心配を解消してから納得して海外FXデビューができるように、考えられる危険性を実際にあったトラブルを例にご紹介します。
海外FXに危険性がないと言い切れない理由
メリットの多い海外FXをおすすめしたいのですが、100％安全だと言い切ることはできません。それにはこんな理由があります。
海外FXが安全と言い切れない理由
- 危険な業者の存在がある
- ライセンスを取得していない業者もある
- 信託保全が義務付けられていない
- 日本の金融庁と無関係である
- 思わぬ大きな課税になることがある
- 規約違反で出金拒否の可能性がある
もちろんだからと言って海外FXを危険性が高いから使わない方がいい！と警告している訳ではありません。長い間海外FXでトレードをしてきて、他にも10年以上と長い期間利益を出している人もいる中で危険性については低いと感じています。
ただ100％安全ではないので、知識として考えられる危険性については知っておいた方が安心です。
海外FXの危険性として挙げられる６つの項目について、実際に起こったトラブル報告があるケースについては一緒に解説していきます。
実際に起こった架空海外FX詐欺のトラブル・被害事例
最近急増している偽電話詐欺や架空請求詐欺と同じように、海外FX業界にも被害が及んでいます。
海外FXの自動売買ソフトで証拠金をだまし取った事例
被害者◇Aさん：主婦
インターネット上からホームページにアクセス
電話勧誘やインターネット上から、海外FX専用の自動売買ソフトの販売を行い証拠金を騙し取り架空の取引を演出する詐欺業者です。
- ネットのバナーから海外FXのメルマガ登録
- 興味を持ち資料請求をする
- 電話があり海外FXソフト購入の勧誘をされる
- ソフト代金を振込、証拠金100万円を入金
- ソフト上では利益が右肩あがりになっていく
- 出金の電話をすると出金拒否
なんといざ出金しようとすると「未決済通貨があるため決済するまで出金不可」と断られてしまったのです。
その後は何度電話をかけても色々な理由をつけて出金に応じてもらえず、いつの間にかソフトも利用できなくなり詐欺に気づいた時には遅かったというケースです。
これは国内の海外FX業者を装った詐欺ですが、海外にもFX業者を装った詐欺グループは存在しているようです。
海外FXの危険性である「詐欺被害」を防ぐためには、事前によくその業者のことを調べてから利用することが重要です。メルマガ登録や資料請求も海外FXではほぼないので、危険回避のためにも簡単に個人情報を教えないでください。
ライセンス偽装で出金拒否を食らった事例
被害者Bさん：会社員
問題になった業者：youtradeFX
所有ライセンス：ASIC Regulation No. 398528
YoutradeFXはオーストラリアの金融ライセンスを表示し運営を行っていたのですが、口コミでは出金手続きがのらりくらりとかわされると悪評になっていました。
それでもトレーダー側に違反があったのだろうと利用を続けていたBさんですが、ある日突然運営が機能しなくなっていることに気づいたのです。
- メールの返信もなく電話もつながらない
- チャット応答のサービスも使えなくなっている
- 公式サイトの問い合わせのリンクが削除されている
そして数日後にはきれいに公式サイトごとなくなっていて、入金していたお金も利益もすべて0になってしまったのです。オーストラリアにライセンスを持っているはずなのに！と不思議に思ったBさんは、詳しく調べてみました。
なんとyoutradeFXは正式にライセンスを取得していなかったのです。取得ライセンスの欄に記載があっても見慣れない・知らないライセンスだった場合は、危険性が高くなるので警戒が必要です。
さらに現在も外国版のyoutradeFXの公式サイトは現在でも閲覧できるようになっていて、日本でも利用を勧める記事が出ているので注意してください。
危険性が高い海外FX業者の特徴
最後に危険性が高い海外FX業者の特徴をご紹介します。公式サイトをみればわかるので口座を作成する場合は、ぜひご参考ください。
特徴1. 信頼できるライセンスを取得していない
先ほど金融ライセンスを所有していない海外FX業者に騙された事例をご紹介しましたが、金融ライセンスは会社の安全性を図るうえでとても重要です。
海外FXではライセンスを取得している業者がほとんどですが、中には無ライセンスで運営をしているところもあります。極論ですが、ライセンスなしの海外FX業者は危険性が高いと思ってもいいでしょう。
信頼できるライセンス
- FCA英国金融行為監督機構
世界トップクラスのライセンスで高い安全性を誇ります。ライセンスを取得している海外FX業者の入出金は自動処理システムが使われているので、不正や出金拒否が回避されています。 - CySECキプロス証券取引委員会
厳しい基準をクリアしないと取得できず、保証機関への加入も必要になります。倒産などで海外FX業者が資産を返還できない場合、代わりに返還するなど手厚い保証があります。 - IFSCベリーズ国際金融委員会
割とライセンスの取得が難しくなっていて、トレーダーの資金の10％は保証金として銀行で別で保管されています。トラブルの際の保証も受けることができるようになっています。 - FSPニュージーランド
他のライセンスよりは取得は簡単になりますが、信頼性は高いと言われています。ただ信託保全がなく分離管理になるため危険性は多少高くなっています。 - ASICオーストラリア証券投資委員会
有名なライセンスではありませんが、特に不正行為に関してはかなり厳しい規定がありしっかりと管理されています。
ただライセンス登録をしているからといって危険性が0になるわけではありません。取得しているライセンスの種類によって信頼性が大きく変わってくるからです。
以下の業者は、とくに信頼できるライセンスを取得しているため安全性が高いと言えるでしょう。
- XM
- Traders Trust
- LANDFX
- HFMARKETS
- TitanFX
中でもLANDFXはイギリスとニュージーランド、Traders Trustはイギリスとキプロスの2つ取得をしているので危険性はほぼない海外FX業者としておすすめできます。
特徴2. 信託保全が義務付けられていない
海外FXでは分離管理と信託保全のどちらかで預かった資金の管理をしています。
例えば海外FX業者の経営状況が悪化してしまったとしても、顧客のお金に手を出してしまうことがないように流用するリスクをなくしています。
ジョインアカウントといって、第三者と海外FX業者の共同口座で資金管理をして流用をしていない証拠としているところもあります。
銀行が間に入って資金管理をするので流用のリスクもなく、倒産した時のリスクまでなくなる最も安全な資金管理法です。
分離管理の海外FX業者すべてが危険性が高いとは言えませんが、何かあった時のリスクがあることは間違いありません。信託保全と記載があっても一部を信託保全にしている業者もあるので、詳細まで確認しておきましょう。
日本の金融庁は取得していなくても問題ない
なお、金融ライセンスが大事とはいえ、日本の金融庁の許可は海外FXの安全性になんら関係はありません。
海外FX業者はどこも日本の金融庁には登録はしていません。というよりも、登録できないと言う方が正しいからです。
- 最大レバレッジ25倍と規制があるためハイレバレッジが不可能になる
- 入金や口座開設ボーナスにも規制がかかってしまう
- 法律でゼロカットが禁止されているため行えなくなる
以上のような理由から海外FX業者は日本の金融庁にあえて許可を取らないのです。
海外FXの大手であるXM・TitanFX・AXIORYなども金融庁からの警告を受けていますが、だからといって危険性は指摘できません。
日本の金融庁はトレーダーを国内FXにとどまらせたいという意向があり、警告を出しています。海外FXは日本の金融庁の許可を受けてはいませんが、ちゃんと運営をしている業者は日本よりもサービスがよくていいと評判になっていて危険性を訴えている方もいないので問題ないでしょう。
【番外編】海外FXで思わぬうちに納税額が高額になるトラブル
これは海外FX業者が引き起こすトラブルではなく、日本の国の仕組みによる弊害です。
実は海外FXでは年間431万円以上稼ぐと国内FXで稼ぐよりも納税額が高額になり、納税できないというトラブルも度々聞かれているのです。
海外FXでの利益は「総合課税」扱いになるので、何も考えずにトレードを始めてしまうと思わぬ課税になる危険性があります。
さらに累進課税に分類されるので、利益が上がれば上がるほど税金も増えていく仕組みになっています。ただ431万円までの利益なら国内FXよりも海外FXの方が支払う税金が少ないので、少額の利益を目的とするなら海外FXが税金対策ではおすすめされています。
税金が跳ね上がってしまう危険性があることは頭になかった！という方はトレードに関係する経費は計上することが可能ですので、税金対策をしっかり押さえておきましょう。
海外FXでたくさん利益を上げてしまうと、税金がかなり高くなってしまう危険性や、申告しないと刑に問われる可能性があるので頭に入れてからトレードを始めることをおすすめします。
規約違反で出金拒否の可能性がある
ハイレバレッジ・ゼロカット・ボーナスなどで一見ゆるいイメージがある海外FXですが、まったく規約がなくフリーな訳ではありません。
- 登録には不要でも出金には本人確認が必要
- 登録名と口座名が一致していないと出金できない
- スキャルピングの禁止
- 複数口座での両建ての禁止
- 意図的な窓開けトレード
- ボーナスの悪用
- サヤ取り(裁定取引)の禁止
- ギャンブル取引の禁止
利用する海外FX業者の禁止事項規約を読まずにトレードを行い、気づかないうちに禁止事項に該当する行為をしていた場合に出金拒否や利用停止の危険性があります。
せっかく得た利益の出金拒否の危険性をなくすためには、規約を守ることが1番ですが定期的に出金をしてもしもの時の損を最小限に抑えるのも1つの方法です。
日本の法においての海外FXの危険性について
最終的な結論になりますが色々な危険性が考えられると言っても、しっかり知識をつけて利用すれば回避できることばかりです。
海外FXをしても罰せられる危険性はない
法律の面から見ても海外FXを利用することで、違法行為で罪に問われることはありません。
外国証券業者に関する法律施行令 第2条「二」
外国証券業者が、証券取引行為についての勧誘(これに類するものとして総理府令・大蔵省令で定める行為を含む。)をすることなく、国内にある者の注文を受けて外国からその者を相手方として証券取引法第二条第八項第一号から第三号までに掲げる行為のうち総理府令・大蔵省令で定めるものを行う場合(前号に該当する場合を除く。)
引用：金融庁HP「外国証券業者に関する法律施行令」
要約すると、海外FX業者で自分で口座を開設して、取引をする分には違法ではないと記載されています。逆に業者側から勧誘をして取引をさせるのは法律で禁止しているということになります。
外国証券業者に関する命令 第七条
令第二条第二号に規定する総理府令・大蔵省令で定める行為は、次に掲げるものとする。
一 新聞、雑誌、テレビジョン及びラジオ並びにこれらに類するものによる有価証券に対する投資に関する広告(主として国外にある者を対象とする広告を除く。)
二 有価証券に対する投資に関する説明会の開催
三 口頭、文書又は電話その他の通信手段による有価証券に対する投資に関する情報の提供
四 前三号に掲げる行為に類する行為
引用：金融庁HP「外国証券業者に関する法律施行令」
最初にご紹介した詐欺にあった主婦の実例の危険性がよく理解できますよね。通常勧誘は違法行為に該当するので、海外FX業者から勧誘されることがありません。
危険性が低い海外FX業者一覧
| 安全性 | 金融ライセンス | 信託保全 | 分離管理 | その他保証 | |
|---|---|---|---|---|---|
| XMTrading | ★★★★★ | キプロス証券取引委員会（CySEC） セーシェル金融庁 | × | 〇 (バークレイズ銀行) | ICF（投資家補償基金） |
| LANDFX | ★★★★★ | 英国金融行為監督機構（FCA） ニュージーランド証券投資委員会（NZFSP） | 〇 | 〇 | FSCS（金融サービス補償機構） |
| FxPro | ★★★★★ | キプロス証券取引委員会（CySec） 英国金融行為監督機構（FCA） | 2万ユーロまで | 〇 (バークレイズ・バンクオブアメリカなど) | ICF（投資家補償基金） FSCS（金融サービス補償機構） |
| HFMARKETS | ★★★★★ | キプロス証券取引委員会（CySEC） セントビンセント・グラナディーン金融庁 南アフリカ金融サービス委員会 セーシェル金融庁など | 6億円まで | 〇 (MCB・Ceskaなど) | 民事賠償保険制度 |
| TitanFX | ★★★★★ | バヌアツ金融サービス委員会(VFSC) | × | 〇 (ナショナルオーストラリア銀行) | なし |
| AXIORY | ★★★★★ | ベリーズ国際金融サービス委員会（IFSC） | 〇 | 〇 | The Financial Commission |
| TradersTrust | ★★★★★ | キプロス証券取引委員会（CySEC） バヌアツ金融サービス委員会(VFSC) | 2万ユーロまで | 〇 | ICF（投資家補償基金） |
日本でもある程度の認知度のある海外FX業者であれば、ライセンスをしっかりと取得しており安全性が高い可能性が高いです。
海外FXの危険性について｜まとめ
FXは国内が安全性が高く、海外が危険性が高いと思っている人も多いようですがそんなことはありません。
海外FXで危険性が低い業者を選ぶ時は以下のポイントをチェックしてみてください。
海外FX業者を選ぶポイント
- 金融ライセンスの信頼性
- 資産の管理方法
- 業績や日本人への対応実績
- 厳しい規約の有無
国内FXは金融庁の監視下にあるので安全なところが多く、海外FXの危険性が高いように感じますがきちんとした知識を持って見極めることができれば安全にトレードをすることができます。
不安な時は口座開設をしてトレードを開始した後も利用しているFX業者の業績・口コミなどをこまめにチェックしたり、口座内の資産はこまめに出金するなどしてたくさん口座内に入れておかないのもひとつのリスク回避の方法です。
色々な面から海外FXの危険性についてご紹介しましたが、ハイレバレッジ・ボーナスが豪華・ゼロカット追従なし・通貨ペアが豊富などさまざまなメリットがあるので利用する価値は十分にあります。危なくない海外FX業者でぜひトレードしてください。
